På papiret var Saqib Mustafa en succesfuld bilhandler. I ti år drev han Amager Billand på Englandsvej i København, hvor 25 medarbejdere solgte og servicerede eksklusive biler fra BMW, Audi og Mercedes. Virksomheden havde god omsætning og så fornuftig ud.
Men bag kulisserne foregik der noget helt tredje. Gennem et raffineret system med fiktive fakturaer, pengeudtræk til familie og samarbejde med sin svåger i England lykkedes det Saqib Mustafa at snyde staten for over 50 millioner kroner. Og da han blev opdaget, flygtede han til London. Alt dette blev afsløret i DRs Pengejægerne Sæson 1 afsnit 4
Fra succesfuld bilhandler til konkurs
I sensommer 2018 skete der pludselig noget. Amager Billand begyndte at opbygge en massiv sort gæld til skatteforvaltningen. Gælden handlede hovedsageligt om registreringsafgifter.
I blot tre måneder solgte Saqib Mustafa biler for beløb, der skulle have resulteret i omkring 28 millioner kroner i registreringsafgifter til staten. Men han afregnet ikke en øre. Det var som om han havde kørt et brændudsalg, hvor han sælger varerne uden at betale afgifterne.
Kreditorerne i Amager Billand var for 98 procent staten selv. Det betyder, at alle danskere skulle betale regningen for hans svindel.
Fiktive Ferrari og japanske fantomer
Da kammeradvokaten Frederik Simmelholt begyndte at undersøge konkursboet, fandt han noget helt usædvanligt. I papirerne lå fakturaer for køb af 66 luksusbiler fra Japan og Kypern. Blandt bilerne var en Ferrari 488 Spider Royal Blue til 30 millioner kroner.
Men der var noget galt. Amager Billand havde forudbetalt omkring 14 millioner kroner for disse biler, men de dukkede aldrig op. Og endnu mere mistænkeligt: Fakturaerne var lavet FØR pengeoverførslerne. Det er ikke normalt at betale for noget, før man har modtaget en faktura.
Frederik Simmelholt besluttede at undersøge adresserne på fakturaerne. Den japanske adresse viste sig at være en moske i Tokyo. Den cypriotiske adresse førte til tre firmaer i Tyrkiet – blandt andet et tekstilfirma og et rejsebyreau. Ingen af dem handlede med biler.
De påståede bilforhandlere havde ingen fungerende hjemmesider, mailadresser eller telefonnumre. De eksisterede slet ikke. Fakturaerne var fiktive, og de blev brugt til at dække over, at Saqib Mustafa havde trukket 14 millioner kroner ud af Amager Billand lige inden konkursen.
Pengeudtræk til familie
Men 14 millioner kroner til fiktive biler var bare starten. Frederik Simmelholt fandt flere pengeoverførsler, som han fandt mistænkelige.
Omkring 3 millioner kroner var blevet overført til Saqib Mustafas private konto. Omkring 14 millioner kroner var gået til en fælles konto med hans ekskone. Og omkring 8,5 millioner kroner var gået direkte til ekskonen. Frederik Simmelholt kaldte det “en lykkelig skilsmisse”.
Men der var et problem. Saqib Mustafa havde fortalt, at han var skilt siden 2016. Dog viste sociale medier et helt andet billede. Billeder fra Facebook viste ham og ekskonen på rejse sammen i Tyrkiet. Der var roser og hjerter i øjnene. Mange fælles rejser. Det tydede på, at de stadig havde et økonomisk interessefællesskab.
Svågeren i London
Ud over pengeudtrækkene til familie var der endnu en mystisk pengeoverførsel. Omkring 7,2 millioner kroner blev overført til et firma ved navn ABL Properties kort inden konkursen.
ABL Properties ejede ejendommen på Englandsvej 51, hvor Amar Biland drev forretning. Saqib Mustafa havde selv stiftet selskabet og var direktør.
Men her blev det interessant. I 2016 blev der stiftet et engelsk selskab ved navn Centaurus Holding. Centaurus Holding overtog ejerskabet af ABL Properties og dermed også ejendommen på Englandsvej 51. Direktør og ejer af Centaurus Holding var en mand ved navn Jabar Ahmed.
Saqib Mustafa havde fortalt Frederik Simmelholt, at han ikke kendte Jabar Ahmed. Han havde solgt inventaret fra Amar Biland til ham, men vidste tilsyneladende ikke hvem han var.
Problemet var bare, at Jabar Ahmed var Saqib Mustafas svoger. Og på Facebook kunne man se billeder af dem sammen på rejse i Tyrkiet. Endnu mere interessant: I 2006 havde de haft et selskab sammen ved navn Daywood Limited, hvor de brugte de samme adresser.
Inventar-salget
Da Amager Billand gik konkurs, var alt inventaret fra den store bilforretning væk. Saqib Mustafa hævdede, at han havde solgt det hele til Jabar Ahmed i England.
Købeaftalen var på 77 sider og omfattede alt fra skriveborde til palleløftere til vinkøleskabe. Alt inventaret fra kontorerne, værkstedet og varelageret.
Jabar Ahmeds firma i London hedder Safari Motors. Men firmaets lokaler består af en container og en campingvogn. Det ser ikke ud til at kunne rumme al det inventar fra Amager Billand.
Og her er det vigtige: Jabar Ahmed havde overført pengene til Amager Billand FØR konkursen. Så pengene gik ind på kontoen, og derefter forlod et beløb i samme størrelsesorden kontoen igen. Det betyder, at pengene aldrig kom konkursboet til gode. De kom aldrig kreditorerne – altså staten og alle danskere – til gode.
Flugt til London
Kort efter konkursen i Amar Biland flyttede Saqib Mustafa ud af Danmark. Ifølge folkeregisteret bor han nu i England.
Da en journalist fra Danmarks Radio ringede til ham for at stille spørgsmål, ville han ikke snakke. “Jeg er gået i konkurs med en virksomhed. Jeg har ikke lyst til at tale om det. Jeg har ikke nogen kommentar til det,” sagde han før han hang op.
Frederik Simmelholt og journalisterne tog til London for at se, om de kunne finde spor efter nogle af de mange millioner kroner, som manglede i konkursboet. Men Saqib Mustafa undgik dem.
Et klassisk mønster
Sagen om Saqib Mustafa er et klassisk eksempel på Operation Greed – det massive bedrageri med fiktive fakturaer, som også blev afsløret i forbindelse med Naveed Anwar og fakturasvindel-fabrikker.
Metoden er simpel: Du opbygger gæld til staten gennem registreringsafgifter eller andre afgifter. Du laver fiktive fakturaer for at dække over pengeudtræk. Du overfører penge til familie og samarbejdspartnere. Og når staten opdager det, går du konkurs og flytter til udlandet.
Hele tiden er det staten – og dermed alle danskere – der betaler regningen. Over 50 millioner kroner i Saqib Mustafas tilfælde.
Svindlere.dk Bedømmelse: Saqib Mustafa
Grådighed: 9/10
At snyde staten for 50 millioner kroner gennem registreringsafgifter, fiktive fakturaer og pengeudtræk til familie viser en enorm grådighed. Det er systematisk tyveri fra fællesskabet.
Folkelighed: 5/10
Bilhandel er ikke særlig folkelig, men det at snyde staten for penge, som alle danskere betaler for, gør det til noget, som alle kan blive vred over.
Kreativitet: 6/10
Brugen af fiktive fakturaer, pengeudtræk til familie og samarbejde med svågeren i England viser en vis kreativitet. Men det er også klassisk Operation Greed-metode, som er blevet brugt mange gange før.
